자산관리사(FP) 자격증 시험, 응시자격, 취득방법 확인

자산관리사(FP)자격증

 

 

금융회사로 취업을 희망하시나요?

금융기관으로 취업 시에 많이 준비하는 자격증인 자산관리사 자격증에 대해서 확인해보겠습니다. 

실제로 저 또한 회사 다닐 때 취득했던 자격증 중에 하나입니다.

자산관리사(Financial Planner) 자격증에 대한 시험정보, 응시자격, 합격기준에 대해 자세히 확인했습니다. 

 

---

 

 

 자산관리사(FP) 자격증?

자산관리사(FP) 자격증 기본 정보 및 직무수행 범위에 대해 확인해보겠습니다. 

 

1. 자산관리사(FP) 란?

한국금융연수원에서 시행하는 자산관리사 시험에 합격하여 자격을 취득하는 것입니다. 

 

자산관리사는 고객의 재무목표를 달성할 수 있도록 분석, 상담을 통해 실행을 지원하는 금융 전문가입니다. 

 

2. 직무내용

• 금융기관 영업부서의 재테크팀 또는 PB(Private Banking) 팀에서 고객의 수입과 지출, 자산 및 부채 현황, 가족상황 등 고객에 대한 각종 자료를 수집, 분석
• 고객이 원하는 Life Plan상의 재무목표를 달성할 수 있도록 종합적인 자산설계에 대한 이에 따른 상담과 실행을 지원하는 업무 수행

 

3. FP 관련 자격증 정보

• 투자자산운용사(증권FP) : 펀드매니져라고도 하며,  고객별 종합적인 자산 운용 전략을 수립하여 맞춤형 자산 관리 서비스를 제공하고 랩 어카운트업무
• 종합자산관리사(보험FP) : 고객의 재무상태 및 투자성향 등을 수집ㆍ분석하고 자산운용전략을 수립하여 상담에 응하거나 전반적인 재무설계를 하여 그 실행을 돕는 재무관리전문가
• AFPK(한국재무설계사) : 재무설계업무에 관한 서비스를 제공할 수 있는 전문성과 고객의 이익을 우선으로 하는 윤리성을 지닌 전문가 
• CFP(국제공인재무설계사) :  FP 관련 자격증에서는 최고 난이도의 시험

 

 

 자격증 취득방법 

자산관리사는 자산 관리 기능 전문 인력 양성을 위한 시험으로 응시자격 및 시험과목, 합격정보 관련해서 정보 확인하겠습니다. 

 

1. 시험 응시자격

응시자격은 나이나 학력, 경력에 제한이 없이 응시 가능합니다. 

 

2. 시험과목

구분	시험과목	세부내용	문항수	시험시간
1부	자산관리 기본지식	① 재무설계의 의의 및 재무설계 프로세스   ② 경제동향분석 및 예측   ③ 법률	객관식 100문항 5지택일형	100분
	세무설계	① 소득세   ② 금융소득종합과세   ③ 양도소득세   ④ 상속 · 증여세   ⑤ 취득세 및 재산세 · 종합부동산세
	보험 및 은퇴설계	① 보험설계   ② 은퇴설계
2부	금융자산 투자설계	① 금융상품   ② 주식투자   ③ 채권투자   ④ 파생금융상품투자   ⑤ 금융상품 투자설계 프로세스	객관식 100문항 5지택일형	100분
	비금융자산 투자설계	① 부동산 상담 사전 준비   ② 부동산 시장 및 정책 분석   ③ 부동산 투자전략   ④ 보유 부동산자산관리 전략

 

3. 합격기준

• 100점 만점에 과목당 40점 이상, 1부, 2부 각각 평균 60점 이상
• 1부 또는 2부 시험만 합격요건을 갖춘 경우는 부분합격자로 인정

 

4. 일부 면제자

•  1부 또는 2부 시험만 합격요건을 갖춘 경우는 부분합격자로 인정
• 검정시험 결과 1부 시험 또는 2부 시험만을 합격한 경우, 부분합격일로부터 바로 다음에 연속되어 실시하는 3회의 시험까지(2년 이내) 1부 합격자는 1부 시험을, 2부 합격자는 2부 시험을 면제

 

5. 응시 수수료 

1부/ 2부 합산 : 40,000원

 

 

 자산관리사 자격증 활용

 

① 취업 :

• 금융권 취업준비생들 중에서 은행을 준비하는 수험생들에게는 은행 3종세트 중의 하나로 불리울만큼 관심이 높은 자격증입니다. 은행을 준비하는 취업 준비생들에게는 필수자격증으로 인식되고 있습니다.

② 학점은행제 : 

• 경영전공 경영학 학사의 경우 20학점을 인정받고 있습니다.

 

▶ 같이 준비하면 좋은 자격증 정보 ◀

 

국민내일배움카드 신청대상부터 지원금액까지 싹 다 알려드립니다.

국민내일배움카드 신청부터 훈련과정 선택까지 싹 다 알려드립니다.

[출처 : 네이버 지식백과 (자격증 사전, SS 직업문제연구소 편집부), 한국금융연수원]